ファインシャル・プラニングでの提案書(ていあんしょ)の作成(さくせい)には次(つぎ)の6ステップがあります。1.顧客(こきゃく)との関係(かんけい)確立(かくりつ)・明確化(めいかくか)プラニングの目的(もくてき)、期待(きたい)できる効果(こうか)の説明(せつめい)。顧客(こきゃく)とファイナンシャル・プランナー(FP)の役割(やくわり)分担(ぶんたん)・責任(せきにん)について明確(めいかく)にする。提供(ていきょう)するサービスの内容(ないよう)(期間(きかん)など)や報酬(ほうしゅう)の説明(せつめい)と合意(ごうい)。2.顧客(こきゃく)データの収集(しゅうしゅう)と目標(もくひょう)の明確化(めいかくか)顧客(こきゃく)の生活(せいかつ)目標(もくひょう)(住宅(じゅうたく)購入(こうにゅう)など)や希望(のぞみ)を確認(かくにん)・明確(めいかく)にする。ライフイベント表(ひょう)を作成(さくせい)したり、顧客(こきゃく)の現状(げんじょう)を把握(はあく)する。3.顧客(こきゃく)のファイナンス状態(じょうたい)の分析(ぶんせき)・評価(ひょうか)現状(げんじょう)のキャッシュフロー表(ひょう)、個人(こじん)バランスシート、保障(ほしょう)や税金(ぜいきん)の分析(ぶんせき)と問題点(もんだいてん)の把握(はあく)。4.プランの検討(けんとう)・作成(さくせい)・提示(ていじ)問題(もんだい)の解決(かいけつ)方法(ほうほう)を検討(けんとう)し、複数(ふくすう)の案(あん)をシュミレーションしたうえで、推奨(すいしょう)案(あん)を決定(けってい)する。対策(たいさく)後(ご)の分析(ぶんせき)のために対策(たいさく)後(ご)のキャッシュフローを分析(ぶんせき)し、プランを提案書(ていあんしょ)の形(かたち)にする。5.実行(じっこう)援助(えんじょ)商品(しょうひん)やサービスの提案(ていあん)や、手続き(てつづき)を代行(だいこう)したり、援助(えんじょ)する。6.プランの定期的(ていきてき)見直し(みなおし)原則(げんそく)、年(ねん)に1度(ど)、もしくは顧客(こきゃく)の希望(きぼう)や目標(もくひょう)、環境(かんきょう)(家庭(かてい)、経済(けいざい)情勢(じょうせい)、税制(ぜいせい)など)が変化(へんか)した時(とき)にプランを見直し(みなおし)、現状(げんじょう)にそったプランを考える(かんがえる)。キャッシュフローとは、長期(ちょうき)のお金(おかね)の流れ(ながれ)です。子ども(こども)の就職(しゅうしょく)や結婚(けっこん)、マイホーム購入(こうにゅう)や定年後(ていねんご)などを考え(かんがえ)ながら、何歳(なんさい)の時(とき)はどれだけ資産(しさん)が残って(のこって)いるのかを考え(かんがえ)たり、どれだけ準備(じゅんび)しておかなければならないかを考える(かんがえる)目安(めやす)となります。AFPの認定(にんてい)研修(けんしゅう)では、このような提案書(ていあんしょ)を作成(さくせい)します。提案書(ていあんしょ)を作成(さくせい)していく中(なか)で、試験(しけん)の勉強(べんきょう)になるばかりでなく商品(しょうひん)やサービスの知識(ちしき)が身に付き(みにつき)、実際(じっさい)の仕事(しごと)の場面(ばめん)や家庭(かてい)で役立ち(やくだち)ます。AFPの試験(しけん)を受ける(うける)ことは、このように実際(じっさい)の仕事(しごと)や生活(せいかつ)に沿っ(そっ)た勉強(べんきょう)ができるのです。
福祉 仕事核家族化が進み、育児経験の少ない親や一人暮らしの高齢者が増える中で、育児相談や高齢者の健康管理に活躍する保健師の役割が改めて注目されています。
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